據(jù)公安部刑偵局官方視頻號(hào)發(fā)布，近日，某市反詐中心工作中發(fā)現(xiàn)，一企業(yè)財(cái)務(wù)人員疑似遭受“冒充老板”詐騙，52萬元資金危在旦夕。轄區(qū)民警立刻行動(dòng)，通過“企查查”快速檢索企業(yè)信息，同步聯(lián)系企業(yè)負(fù)責(zé)人，并驅(qū)車趕往企業(yè)，及時(shí)對財(cái)務(wù)人員進(jìn)行了有效勸阻。

公安部刑偵局官方賬號(hào)

而這僅是企查查助力警方偵破電信詐騙案件中的一個(gè)縮影。近年來，企查查通過數(shù)字化手段助力多地警方、檢察院、銀行等企事業(yè)單位提升“反電詐”辦案效率，社會(huì)價(jià)值凸顯。

數(shù)據(jù)破局：讓“幌子公司”無處遁形

在電信詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈中，犯罪分子往往通過注冊虛假公司（俗稱“幌子公司”）實(shí)施洗錢、轉(zhuǎn)移贓款等犯罪活動(dòng)。傳統(tǒng)偵查手段難以快速穿透復(fù)雜的公司股權(quán)關(guān)系，而企查查憑借自主研發(fā)的千億級(jí)企業(yè)全景數(shù)據(jù)庫和智能分析算法，為執(zhí)法部門提供了精準(zhǔn)的“數(shù)字探照燈”。

2021年，國內(nèi)某地警方破獲的特大跨境電信詐騙案，生動(dòng)詮釋了企查查的實(shí)用價(jià)值。該犯罪團(tuán)伙通過設(shè)立數(shù)十家空殼公司掩蓋非法資金流向，涉及境內(nèi)外多地。辦案人員利用企查查“空殼掃描、股權(quán)穿透”等功能，逐層解析企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系，快速鎖定16名犯罪嫌疑人，實(shí)現(xiàn)了全鏈條打擊，為案件受害者挽回了巨額損失。辦案民警坦言：“以前追查公司像大海撈針，現(xiàn)在通過數(shù)據(jù)畫像能迅速摸清涉案企業(yè)脈絡(luò)?！睘榇?，當(dāng)?shù)鼐较蚱蟛椴橘?zèng)送了“警企密切同心協(xié)作，共建信息安全防線”的錦旗。

這種突破得益于企查查構(gòu)建的多維數(shù)據(jù)分析體系。在企查查總部，每天有超過2700萬企業(yè)信用數(shù)據(jù)“流經(jīng)”企查查自主研發(fā)的數(shù)據(jù)中臺(tái)，進(jìn)行更新核驗(yàn)。這個(gè)覆蓋國內(nèi)3.65億家市場經(jīng)營主體、整合工商、司法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等400余項(xiàng)核心指標(biāo)的超大型數(shù)據(jù)庫，正在成為企業(yè)信用數(shù)據(jù)流通的新型基礎(chǔ)設(shè)施，其獨(dú)創(chuàng)的“空殼掃描”模型可自動(dòng)識(shí)別注冊時(shí)間短、無實(shí)際經(jīng)營、地址異常等風(fēng)險(xiǎn)特征。

多方聯(lián)動(dòng)：構(gòu)建全鏈條風(fēng)控防線

在銀行用戶的風(fēng)控實(shí)踐中，企查查APP已形成“事前風(fēng)控-事中核查-事后溯源”的全流程閉環(huán)。某銀行客戶經(jīng)理回憶，曾有客戶準(zhǔn)備向一家成立僅一周的“新能源科技公司”轉(zhuǎn)賬100萬元，銀行工作人員通過“企查查”發(fā)現(xiàn)收款企業(yè)注冊時(shí)間僅一周，且股東關(guān)聯(lián)異常、經(jīng)營范圍與聲稱的“高回報(bào)投資”明顯不符，銀行立即與轄區(qū)警方聯(lián)系，成功阻止了這起新型投資詐騙。

這種“秒級(jí)響應(yīng)”的背后，是企查查對數(shù)據(jù)要素的動(dòng)態(tài)更新與智能建模。平臺(tái)創(chuàng)新研發(fā)的【查查圖譜】（包含企業(yè)圖譜、股權(quán)結(jié)構(gòu)圖、股權(quán)穿透圖、關(guān)系圖譜、實(shí)際控制人、企業(yè)受益股東、企業(yè)股權(quán)分布、關(guān)聯(lián)方認(rèn)定圖等），可穿透復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)直指實(shí)際控制人，該功能已成為銀行風(fēng)控不可或缺的常用工具。

數(shù)據(jù)流通機(jī)制的創(chuàng)新進(jìn)一步放大了技術(shù)效能。企查查與某地檢察院共建的法律監(jiān)督模型，通過比對市場監(jiān)管與司法裁判數(shù)據(jù)，自動(dòng)標(biāo)識(shí)出異常變更登記、頻繁注銷等風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。2023年江蘇某地檢察院據(jù)此立案監(jiān)督數(shù)十件，相關(guān)經(jīng)驗(yàn)被最高檢多次有效推廣，成為全國檢察機(jī)關(guān)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的標(biāo)桿案例。

生態(tài)協(xié)同：打造社會(huì)治理共同體

在推進(jìn)國家治理現(xiàn)代化的背景下，企查查積極踐行平臺(tái)責(zé)任，推動(dòng)跨行業(yè)數(shù)據(jù)融合與社會(huì)共治。其與共青團(tuán)中央旗下基金會(huì)合作的“創(chuàng)青春”大賽，多年來已支持2萬名中國青年創(chuàng)業(yè)者，不僅為他們提供必要的數(shù)據(jù)服務(wù)，更為他們搭建了學(xué)習(xí)交流和成長的平臺(tái)。

在“護(hù)航”中國企業(yè)出海方面，企查查在行業(yè)內(nèi)率先發(fā)布海外企業(yè)征信報(bào)告，為眾多企業(yè)的海外市場拓展提供詳實(shí)的商業(yè)數(shù)據(jù)支持，助力中國企業(yè)海外穩(wěn)健發(fā)展，曾獲得國家商務(wù)部官網(wǎng)表彰。

在社會(huì)基層治理方面，企查查的廣泛應(yīng)用場景也得到顯著體現(xiàn)。南通市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)一社區(qū)將企查查應(yīng)用到經(jīng)濟(jì)普查與網(wǎng)格化管理當(dāng)中，社區(qū)網(wǎng)格員通過企查查等線上平臺(tái)與企業(yè)進(jìn)行聯(lián)系，了解經(jīng)營現(xiàn)狀、堵點(diǎn)及需求，詳細(xì)記錄企業(yè)面臨的相關(guān)難題，并通過企查查平臺(tái)核對企業(yè)經(jīng)營情況、獲取企業(yè)信用報(bào)告，積極宣傳創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款、創(chuàng)業(yè)補(bǔ)貼、租金補(bǔ)貼等企業(yè)扶持政策，為企業(yè)提供精準(zhǔn)、快速服務(wù)。讓數(shù)據(jù)多跑路、企業(yè)少跑腿的同時(shí)，還為基層治理提供了數(shù)據(jù)支撐與決策輔助。

從助力公安反詐到賦能社會(huì)治理，從守護(hù)經(jīng)濟(jì)安全到服務(wù)基層企業(yè)，企查查的發(fā)展歷程始終貫穿著社會(huì)責(zé)任基因。這家企業(yè)用實(shí)際行動(dòng)證明：當(dāng)科技創(chuàng)新與社會(huì)責(zé)任深度融合，就能激發(fā)出巨大的社會(huì)價(jià)值與商業(yè)潛力。在多方聯(lián)動(dòng)的機(jī)制下，企查查不僅成為了公安刑偵反詐的得力助手，更在銀行風(fēng)控、檢察院法律監(jiān)督、社會(huì)治理等多個(gè)領(lǐng)域發(fā)揮著積極的作用。

通過深度整合數(shù)據(jù)資源、創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用，建立數(shù)據(jù)合規(guī)應(yīng)用體系，企查查成功實(shí)現(xiàn)了跨行業(yè)、跨部門的數(shù)據(jù)共享與協(xié)同。這種數(shù)據(jù)流通與融合的新模式，不僅提升了社會(huì)治理的精細(xì)化與智能化水平，更為構(gòu)建全鏈條風(fēng)控防線奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

未來，隨著數(shù)字技術(shù)的不斷發(fā)展與應(yīng)用的持續(xù)深化，企查查將繼續(xù)秉持科技創(chuàng)新與社會(huì)責(zé)任并重的理念，不斷探索數(shù)據(jù)要素在經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)治理中的新應(yīng)用場景與新價(jià)值空間，為推動(dòng)國家治理現(xiàn)代化與社會(huì)進(jìn)步貢獻(xiàn)更多的智慧與力量。（CIS）